Για να είσαι αλεπού στο στοίχημα
Απατεώνες έχουν εφεύρει νέους τρόπους για την υποκλοπή των τραπεζικών στοιχείων αλλά και των προσκοπικών κωδικών ανυποψίαστων θυμάτων παρακάμπτοντας έτσι τα τραπεζικά συστήματα ασφαλείας. Ποιες είναι οι 5 φάσεις που ακολουθούν;
Σάλος με κυκλώματα ηλεκτρονικής απάτης μετά από καταγγελίες στις αρχές έρχονται στο φως. Πιο συγκεκριμένα πολίτες καταγγέλλουν πως πιστωτικές και χρεωστικές κάρτες χρησιμοποιήθηκαν σε εταιρίες για online στοίχημα και online casino live. Εντύπωση προκαλεί το γεγονός πως βρήκαν τρόπους να παρακάμψουν τα ιδιαίτερα αυστηρά τραπεζικά συστήματα ασφαλείας όπως το Push Notification!
Χρεώσεις-μαμούθ
Οι παράνομες αυτές χρεώσεις σχετίζονται άμεσα με το ρεκόρ που καταγράφεται τους τελευταίους μήνες στη χώρα μας καθώς σύμφωνα με στοιχεία ελληνικών τραπεζών, οι ηλεκτρονικές πληρωμές για στοιχηματισμό σημείωσαν ρεκόρ μιάς και αυξήθηκαν κατα 325% σε σχέση με τον Οκτώβρη του 2021.
Αξίζει να σημειωθεί πως κανένας κλάδος της Ελληνικής Οικονομίας δεν είχε τέτοια αύξηση τζίρου! Επιπλέον, θα πρέπει να αναφερθεί πως οι ηλεκτρονικές συναλλαγές είναι τετραπλάσιες σε σχέση με το αντίστοιχο περσινό διάστημα, ενώ πλέον τα πρακτορεία λειτουργούν κανονικά. Ακόμα πιο εντυπωσιακό είναι το γεγονός πως αυτά τα νούμερα δεν εμφανίστηκαν ούτε εν μέσω πανδημίας που όλες οι πληρωμές πραγματοποιούνταν ηλεκτρονικά.
Ξεγελώντας τα συστήματα
Οι υποθέσεις βρίσκονται υπό έρευνα ωστόσο τα κυκλώματα αυτά φαίνεται να έχουν βρει νέους τρόπους για να αποφύγουν από τις αρμόδιες αρχές. Εκτιμήσεις κάνουν λόγο για σχέδια τα οποία βασίζονται σε "τρύπες" που υπάρχουν στα συστήματα ασφαλείας για τον εντοπισμό μαύρου χρήματος.
Το έργο της παρακολούθησης έχει ανατεθεί σε πληθώρα υπηρεσιών, εισαγγελικών αρχών και άλλων φορέων για την καταπολέμηση τέτοιων φαινομένων
Το πρόβλημα εντοπίζεται στο γεγονός πως κάθε φορέας είναι αρμόδιος να παρακολουθήσει ένα κομμάτι από αυτή τη διαδρομή του χρήματος και φυσικά από την δική του οπτική γωνία. Για τον λόγο αυτό τα κυκλώματα φαίνεται πως έχουν χαρτογραφήσει την διαδρομή από την οποία μπορούν να κινούνται ανενόχλητοι και να αποφεύγουν τις παγίδες. Αυτό έχει ως αποτέλεσμα να κινούνται απρόσκοπτα, ακόμη και αν τα θύματα αντιληφθούν άμεσα την απάτη.
Αυτό όμως δεν είναι αρκετό, καθώς ακόμη και αν ειδοποιήσουν τα τραπεζικά ιδρύματα για τον εντοπισμό της συναλλαγής, πέφτουν πάνω σε γραφειοκρατικές και απαρχαιωμένες διαδικασίες για τις οποίες είναι απαραίτητο να βεβαιωθεί η συναλλαγή αυτή για να ερευνηθεί, δηλαδή ακόμη και μετά από κάποιες εβδομάδες!
Οι φάσεις της απάτης
Τα κυκλώματα όπως είπαμε και προηγουμένως υλοποιούν το σχέδιο τους σε 5 φάσεις, δείχνοντας έτσι πως είναι αρκετά οργανωμένοι και έχοντας μελετήσει ενδελεχώς το πλάνο τους. Ποιες είναι αυτές;
Φάση #1: Υποκλέπτουν τα προσωπικά στοιχεία
Πλέον τα κυκλώματα έχουν φύγει από τις κλασικές μεθόδους υποκλοπής προσωπικών δεδομένων και μέσων συναλλαγής όπως το phising μέσω μηνυμάτων, τηλεφωνικώς κοκ. Χρησιμοποιούν λοιπόν software παρακολούθησης τα οποία είναι πολύ πιο απλά στον τρόπο λειτουργίας από το γνωστό μας Predator ή το Pegasus. Οι αρχές εξετάζουν το ενδεχόμενο να υπάρχει το συγκεκριμένο λογισμικό ακόμη και σε νόμιμες εφαρμογές που έχουμε όλοι στις συσκευές μας κυρίως για τις καθημερινές μας συναλλαγές.
Έτσι, από τη στιγμή που τα στοιχεία αυτά μένουν αποθηκευμένα στη συσκευή μας και όχι σε τραπεζικό περιβάλλον μπορούν να υποκλαπούν από το κινητό μας από χάκερς που έχουν πρόσβαση σε αυτές τις εφαρμογές.
Φάση #2: Ξεγελώντας τα πρωτόκολλα
Πολύς κόσμος μπορεί να δυσκολεύεται ακόμη και να συνδεθεί στο ebanking λόγω των πολλών και περίπλοκων μέτρων ασφαλείας, αυτό όμως δεν ισχύει και για τα παράνομα κυκλώματα τα οποία παρακάμπτουν αυτά τα μέτρα. Μία μέθοδος φαίνεται πως είναι η καταχώρηση άλλου αριθμού τηλεφώνου. Σε αυτή τη περίπτωση το θύμα θα λάβει push notification, ωστόσο από το 2ο και μετά, οι ειδοποιήσεις θα πηγαίνουν σε αυτό που έχει δηλώσει ο επιτήδειος.
Φάση #3: Χρεώνοντας μικροποσά
Οι παράνομες συναλλαγές εμφανίζονται στις πιστωτικές κάρτες συνήθως 1,5 μήνα μετά και στις περισσότερες περιπτώσεις αφορούν μικρά ποσά. Το θύμα ελέγχοντας το μηνιαίο statement θα δει μεμονωμένα ποσά ύψους 100€ τα οποία όμως διαφεύγουν της εποπτείας. Τα θύματα τις περισσότερες φορές δεν κάνουν κάποια ενέργεια για αυτού του ύψους τα ποσά, ωστόσο το πρόβλημα είναι πως αυτές οι συναλλαγές επαναλαμβάνονται
Οι τράπεζες από τη μεριά τους τις περισσότερες φορές καλύπτουν τις χρεώσεις αυτές, ιδίως αν το θύμα έχει προσφύγει στην αστυνομία
Εκεί συνήθως ολοκληρώνονται οι ενέργειες των θυμάτων.
Φάση #4: Αμφισβήτηση συναλλαγών
Η κάθε υπηρεσία ή φορέας είναι αρμόδιος για τον "χώρο ευθύνης" του ενώ κάποιες υποθέσεις προωθούνται για έλεγχο από το αρμόδιο όργανο καταπολέμησης μαύρου χρήματος. Έστω ότι το θύμα δέχεται push notification για έγκριση χρέωσης 100€ σε στοιχηματική εταιρεία. Το θύμα απορρίπτει τη συναλλαγή και στη συνέχεια επικοινωνεί με το τραπεζικό ίδρυμα, το οποίο τον πληροφορεί πως πριν 2 λεπτά έχει χρεωθεί άλλα 100€ σε στοιχηματική. Προχωράει σε αμφισβήτηση συναλλαγής, ζητά ακύρωση και εντοπισμό της συναλλαγής.
Η απάντηση που θα λάβει είναι πως θα πρέπει να γίνει αλλαγή της κάρτας και να σταλεί επιστολή αμφισβήτησης χρέωσης αφού εκκαθαριστεί η συναλλαγή. Ταυτόχρονα επικοινωνεί με τη στοιχηματική όπου έφτασαν τα χρήματα για να ενημερώσει για το συμβάν. Οι στοιχηματικές βάσει νόμου πρέπει να έχουν ταυτοποιήσει τα μέλη τους (ταυτότητα, αποδεικτικό κατοικίας, mail κοκ). Το θύμα όμως δεν είναι μέλος της στοιχηματικής με αποτέλεσμα η εταιρεία αρνείται να δώσει οποιοδήποτε στοιχείο λόγω των προσωπικών δεδομένων.
Έτσι το θύμα ενημερώνεται πως αν προβεί σε μήνυση στην Αστυνομία, η στοιχηματική θα μπορέσει να δώσει πληροφορίες στις αρχές. Οι αρχές στη συνέχεια θα ερευνήσουν αν η τράπεζα και η στοιχηματική ακολούθησαν τις διαδικασίες που απαιτούνται σε περίπτωση απάτης.
Σε περιπτώσεις παράνομων χρεώσεων στοιχηματισμού, το Δημόσιο κερδίζει από φόρους στα κέρδη των παικτών και της εταιρείας!
Μετά από την μήνυση η υπόθεση φτάνει στην Εισαγγελία Πρωτοδικών, η οποία έρχεται αντιμέτωπη με μία απάτη ύψους 100€. Όπως γίνεται αντιληπτό μία έρευνα αυτού του μεγέθους δεν έχει ιδιαίτερο νόημα ακόμα και αν συλληφθεί ή/και δικαστεί ο δράστης. Θα πρέπει να αναγνωριστεί ως κύκλωμα με απάτες που ξεπερνούν τα όρια του οικονομικού εγκλήματος όπως αυτό ορίζεται στις 100.000€.
Φάση #5: Κλοπή ταυτοτήτων
Σύμφωνα με στελέχη των αρχών, το παιχνίδι σε αυτό το σημείο αρχίζει και χάνεται. Οι στοιχηματικές εταιρείες δίνουν τα απαραίτητα στοιχεία στην Αστυνομία ωστόσο τα παράνομα κυκλώματα δεν θα μπορούσαν να είναι απροετοίμαστα. Παρά τις αυξημένες δικλείδες και πρωτόκολλα ασφαλείας των τραπεζών, όταν τα κέρδη που κλάπηκαν από τραπεζικούς λογαριασμούς και καταλήγουν σε στοιχηματικές, καθώς οι δράστες δεν καταθέτουν για να χάσουν αλλά παίζουν κιόλας για να κερδίσουν, από πίσω βρίσκονται κλεμμένες ταυτότητες ή ακόμη και ταυτότητες νεκρών στο 99,9% των περιπτώσεων.
Ουσιαστικά το κύκλωμα συγκεντρώνει κλεμμένους κωδικούς καρτών ή τραπεζικών λογαριασμών και καταλήγει στις κλεμμένες ταυτότητες, έχοντας έτσι την ασφάλεια πως δεν θα εντοπιστούν.
Η τελευταία πράξη του κόλπου είναι οι βεβαιώσεις κερδών οι οποίες καθιστούν τα χρήματα νόμιμα, μιας και η νομοθεσία απαιτεί το συγκεκριμένο έγγραφο για κέρδη που προέρχονται από τον στοιχηματισμό, και κάπως έτσι τα χρήματα γίνονται απολύτως νόμιμα.
Με λίγα λόγια αυτά τα κυκλώματα γνωρίζουν τις αδυναμίες των κρατικών συστημάτων ασφαλείας, ποντάροντας σε αυτά.
Παίξε στα Νόμιμα Online Casino Live
«Γλυκιά» προσφορά* στη winmasters!
ΕΕΕΠ | 21+ | ΠΑΙΞΕ ΥΠΕΥΘΥΝΑ 
Ποδόσφαιρο
Μπάσκετ
Όλα
