Menu
Αρχική » Στοιχηματική θεωρία » Εισαγωγή στο online στοίχημα » Διαδικασία ταυτοποίησης στις στοιχηματικές εταιρίες
Stoiximan 728x90 Ολυμπιακός - Αρσεναλ

Διαδικασία ταυτοποίησης στις στοιχηματικές εταιρίες

διαδικασια ταυτοποιησηςΗ ταυτοποίηση ή επαλήθευση στοιχείων, είναι μία δυσάρεστη διαδικασία για πολλούς παίκτες, θα πρέπει ωστόσο να την ολοκληρώσετε για να μπορείτε να αναλήψετε τα χρήματα σας. Όσο ανούσια και αν ακούγεται για πολλούς χρήστες, είναι απαραίτητη στο ίντερνετ, από τη στιγμή που οι συναλλαγές δεν είναι φυσικές (χέρι με χέρι). Πολλές φορές, ειδικά όταν έρχεται η ώρα της ανάληψης, οι παίκτες κατηγορούν τις εταιρείες ότι τους βάζουν εσκεμμένα εμπόδια ώστε να μη λάβουν τα χρήματα τους, ζητώντας έγγραφα τα οποία δεν είναι σε θέση ή δεν επιθυμούν να προσκομίσουν.

Τί ισχύει σχετικά με τη διαδικασία ταυτοποίησης;

Ο διεθνής όρος είναι γνωστός ως KYC και αποτελεί συντομογραφία της φράσης «Know your customer». Στα ελληνικά μεταφράζεται ως «Μάθε τον πελάτη σου». Σε κάθε εταιρεία που παρέχει υπηρεσίες, ειδικά εάν περιλαμβάνουν και χρηματικές συναλλαγές, είναι απαραίτητο για την ασφάλεια και των δύο πλευρών να γνωρίζουν με ποιον έχουν να κάνουν. Θα πληρώνατε εσείς ως πελάτης μία εταιρεία για την οποία δεν γνωρίζετε τίποτα ή ελάχιστα πράγματα; Σίγουρα όχι ή αν πληρώνατε θα γνωρίζατε εκ των προτέρων ότι υπάρχει ρίσκο. Η ταυτοποίηση λογαριασμού ήταν ανέκαθεν μία διαδικασία την οποία δεν συμπαθούν οι παίκτες, όμως οι εταιρείες είναι υποχρεωμένες να ακολουθήσουν βάσει της εκάστοτε εθνικής νομοθεσίας και των απαιτήσεων της αδειοδοτούσας αρχής (Mάλτα, Γιβραλτάρ κλπ).

Γιατί οι εταιρίες δεν σας ζητούν τα έγγραφα εξ’αρχής

Μία κοινή απάντηση ενός παίκτη που είναι αρνητικός στο να προσκομίσει έγγραφα είναι «γιατί μου ζητάτε τώρα τα έγγραφα και όχι όταν άνοιξα λογαριασμό πριν καταθέσω». Η απάντηση είναι πως όταν ανοίγετε ένα λογαριασμό η εταιρεία δεν σας παρέχει υπηρεσίες. Η «σχέση» ξεκινά όταν υπάρξει οικονομική συναλλαγή. Στη Βρετανία, η Gambling Commission υποχρεώνει τις εταιρείες να ζητήσουν από τους παίκτες έγγραφα ταυτοποίησης εντός 48 ωρών από τη χρηματοδότηση του λογαριασμού τους. Οι άλλες αδειοδοτούσες αρχές, δεν καθορίζουν κάποιο χρονικό διάστημα εντός του οποίου θα πρέπει οι εταιρείες να ζητήσουν την αποστολή εγγράφων.

Για ποιό λόγο μία εταιρεία ζητάει έγγραφα ταυτοποίησης;

  1. Προστασία ανηλίκων και συμπλήρωση απαιτούμενου ορίου ηλικίας για συμμετοχή σε τυχερά παιχνίδια. Η εταιρεία πρέπει να επιβεβαιώσει ότι είστε ενήλικας ή έχετε συμπληρώσει τα 21 σε όσες γεωγραφικές περιοχές ισχύει αυτό το όριο ηλικίας (πχ Ελλάδα).
  2. Απάτη μέσων πληρωμής – κάρτες τρίτου προσώπου. Πόσες φορές διαβάζουμε ή κάποιοι από μας έχουμε κάποιο γνωστό που έχει πέσει θύμα διαδικτυακής απάτης; Κάθε παίκτης δεν μπορεί να χρησιμοποιήσει μέσα πληρωμής τρίτου προσώπου, ακόμα και αν είναι μέλος της οικογένειας του. Η εταιρεία συδυαλάσσεται μόνο με το φυσικό πρόσωπο που εμφανίζεται στο (παικτικό) λογαριασμό. Επόμενως θα πρέπει να γνωρίζει ότι ο χρήστης της κάρτας ή του ηλεκτρονικού πορτοφολιού είναι το ίδιο πρόσωπο που χρησιμοποιεί τον παικτικό λογαριασμό.
  3. Ξέπλυμα χρημάτων. Ο τζόγος είναι ένας χώρος που εύκολα μπορεί κάποιος να ξεπλύνει χρήματα από παράνομες δραστηριότητες και να τα παρουσίασει ως κέρδη.

Παράδειγμα: Ένας έμπορος ναρκωτικών έχει έσοδα από διακίνηση και θέλει να τα «νομιμοποιήσει». Τι ποιό απλό από το να καταθέσει χρήματα σε μια εταιρεία μέσω Paysafecard να παίξει σε μία εταιρεία σε απόδοση 1.05 και στη συνέχεια να κάνει ανάληψη στην τράπεζα παρουσιάζοντας τα χρήματα ως κέρδη από το στοίχημα. Να ακολουθήσει με άλλα λόγια την πρακτική της “αγοράς δελτίων ΟΠΑΠ”.

Οι τρεις παραπάνω λόγοι είναι κάποιοι από τους σημαντικότερους που οι εταιρείες ζητούν τα έγγραφα ταυτοποίησης.

Ποιά έγγραφα γίνονται αποδεκτά;

ταυτοτηταOι εταιρείες θέλουν να επιβεβαιώσουν την ταυτότητα σας, τον τόπο κατοικίας σας και ότι τα μέσα πληρωμής που χρησιμοποιείτε σας ανήκουν.

Αποδεικτικό ηλικίας/ταυτότητας

  • Αστυνομική ταυτότητα
  • Δίπλωμα οδήγησης
  • Διαβατήριο
  • Σε κάποιες εταιρείες γίνεται αποδεκτή και ή υπηρεσιακή ταυτότητα (πχ στρατιωτική ή οργάνων ασφαλείας) ή το πιστοποιητικό γέννησης
Μη αποδεκτά:
  • Φοιτητικό ή οποιοδήποτε είδους πάσο
  • Οποιοδήποτε έγγραφο που η ημερομηνία λήξης του έχει παρέλθει (τι ποιό κατανοητό, το έγγραφο δεν είναι έγκυρο!!!)

Αποδεικτικό κατοικίας

  • Λογαριασμός ΔΕΚΟ (κοινής ωφέλειας) στο ΟΝΟΜΑ ΣΑΣ. πχ ρεύμα, τηλέφωνο, κινητό, ίντερνετ κλπ,
  • Εκκαθαριστικό τελευταίου έτους
  • Βεβαίωση απόδοσης ΑΦΜ (εκδίδεται από ΔΟΥ ή ΚΕΠ)
  • Βεβαίωση μόνιμης κατοικίας από ΚΕΠ/Δήμο.
  • Σε κάποιες εταιρείες γίνεται αποδεκτό και το ΑΜΚΑ
  • Κατάσταση τραπεζικού λογαριασμού (bank statement) ή επίσημου εγγράφου από τράπεζα που αποστέλλεται ταχυδρομικά στην κατοικία σας (η κατάσταση λογαριασμού που ζητάτε εσείς από τα γκισέ είναι διαφορετική και συνήθως δεν γίνεται αποδεκτή)

Σημείωση: Το έγγραφο θα πρέπει να έχει εκδοθεί στο όνομα σας και η ημερομηνία έκδοσης να είναι εντός των τριών τελευταίων μηνών.

Μη αποδεκτά:
  • Τιμολόγια/αποδείξεις
  • Αποδεικτικά σε τρίτο πρόσωπο (ακόμα και αν είναι μέλος της οικογένειάς σας) ή έγγραφο που εκδόθηκε παλαιότερα από 3 μήνες.

Αποδεικτικό μέσου πληρωμής

  • Kάρτα: Εμπρός και πίσω όψη της κάρτας (καλύψτε τον τριψήφιο κωδικό στο πίσω μέρος)
  • Ηλεκτρονικό πορτοφόλι: Αντίγραφο λογαριασμού (screenshot) με τα προσωπικά σας στοιχεία
  • Τραπεζικός Λογαριασμός: Kατάσταση τραπεζικού λογαριασμού (bank statement)

Σημείωση: Στις περισσότερες εταιρείες γίνεται αποδεκτή και η κατάσταση λογαριασμού, στην οποία θα πρέπει να εμφανίζεται το ονοματεπώνυμο σας, η διεύθυνση κατοικίας και η συναλλαγή με την εταιρεία

Πώς να αποφύγετε την ταλαιπωρία

Tώρα πλέον που ξέρετε τα έγγραφα μόλις ανοίξετε ένα λογαριασμό σε μία εταιρεία στοιχήματος, στείλτε τα παραπάνω έγγραφα πριν καταθέσετε.  Για παράδειγμα αν σκοπεύετε να καταθέσετε με κάρτα, στείλτε την ταυτότητα, ένα λογαριασμό εντός τριών μηνών στο όνομα σας και την εμπρός και πίσω όψη της κάρτας με καλυμμένο τον 3ψήφιο κωδικό στο πίσω μέρος για λόγους ασφαλείας.

Μην καταθέτετε πριν ολοκληρώσετε τη διαδικασία ταυτοποίησης. Τα χρήματα σας παίζετε! Μην τα αφήνετε όλα για τελευταία στιγμή. Αν έχετε προγραμματίσει να παίξετε το Σαββατοκύριακο, ανοίξτε ένα λογαριασμό την Τετάρτη στείλτε απ’ευθείας τα έγγραφα ή ρωτήστε την εταιρεία τί ακριβώς χρειάζεστε. Με αυτό τον τρόπο τόσο εσείς όσο και η εταιρεία θα είστε καλυμμένοι και θα μπορείτε ανά πάσα στιγμή να αναλήψετε τα χρήματα σας.

Συμβουλές για τη διαδικασία ταυτοποίησης

1. Aρκετοί παίκτες φοβάστε ότι τα έγγραφα σας θα παραχωρηθούν σε τρίτους. Η λύση είναι απλή. Γράψτε πάνω στο έγγραφο «Για χρήση από την εταιρεία ΧΧΧΧ, αποστέλεται αποκλειστικά για λόγους ταυτοποίησης του λογαριασμού» (ή κάτι αντίστοιχο). Ενδεχόμενως κάποιες εταιρείες να μην το δεχτούν, με το αιτιολογικό παραποίηση εγγραφού (είναι λογική η απάντηση).

cv2. Κάρτα: To γράψαμε και παραπάνω. Ο 3ψήφιος κωδικός (αλλιώς CV2 ή CVC) στο πίσω μέρος (φώτο) πρέπει να ΚΑΛΥΠΤΕΤΑΙ. Εάν δεν τον καλύψετε, ο καθένας μπορεί να χρησιμοποιήσει τις κάρτες σας για συναλλαγές στο ίντερνετ.

3. Μην αφήνετε χρήματα στην κάρτα σας τα οποία δεν χρειάζεστε. Χρησιμοποιήστε μία άλλη κάρτα για συναλλαγές στο ίντερνετ ή αν θέλετε να χρησιμοποιήσετε την κάρτα μισθοδοσίας σας πραγματοποιήστε τις συναλλαγές σας με ηλεκτρονικό πορτοφόλι.

4. Η ελληνική ταυτότητα είναι η μοναδική στην ΕΕ που δεν αναγράφει ημερομηνία λήξης. Αν η εταιρεία που στέλνετε τα έγγραφα σας δεν διαθέτει ελληνόφωνο τμήμα, είναι προτιμότερο να στείλετε το δίπλωμα οδήγησης (εάν είναι το νέο-πλαστικό). Εναλλακτικά μπορείτε να γράψετε στο email σας το εξής: «Please note that my ID is Greek and is widely accepted in the EU as proof of identity (EU document)»

5. Επειδή υποθέτουμε ότι κάποιοι δεν θα ξέρετε τι ακριβώς να γράψετε στο email σας σε ξένη εταιρεία, έχουμε φτιάξει ένα υπόδειγμα email για συναλλαγές μέσω Neteller. Αν χρησιμοποιήσετε κάρτα ή άλλη μέθοδο πληρωμής προχωρείστε στις απαραίτητες αλλαγές.

Θέμα email: Verification documents/ username: xxxx

«Dear Sir/Madam,

I have opened an account today. My username is xxxx.

Please find attached the verification documents. I will use Neteller as payment method.

Please note that my ID is Greek and is widely accepted in the EU as proof of identity (EU document)

1.ID Front

2.ID Back

3.Utility bill

3.Neteller screenshot

Kind Regards

Το όνομα σας»

Πώς κρατάμε στιγμιότυπο οθόνης (screenshot)

Δείτε αναλυτικά τη διαδικασία στο ακόλουθο video (είναι στα αγγλικά).

Συνοπτικά, ακολουθώντας τα παραπάνω βήματα, εάν επιλέγετε και μία αξιόπιστη εταιρία, τα χρήματα σας θα είναι ασφαλή, θα μπορείτε ανά πάσα στιγμή να κάνετε ανάληψη και θα αποφύγετε μελλοντική ταλαιπωρία. Επομένως, δημιουργήστε ένα φάκελο στον υπολογιστή, αποθηκεύστε τα έγγραφα και όταν ανοίγετε ένα λογαριασμό στείλτε και τα κατ’ευθείαν στην εταιρία.

BETTING SCHOOL

Σας άρεσε ο παραπάνω οδηγός; Γραφτείτε δωρεάν στο newsletter για να λαμβάνετε όλα τα νέα άρθρα της στοιχηματικής θεωρίας στο email σας!

«Διαβάστε στο προηγούμενο άρθρο: Τα Bonus των στοιχηματικών εταιριών
»Διαβάστε στο επόμενο άρθρο: Live streaming στο στοίχημα

Κάντε like στη σελίδα του foxbet.gr και ακολουθήστε μας στο Twitter!
Stoiximan 728x90 Ολυμπιακός - Αρσεναλ

Comments